招商证券-双录系统

交互设计/系统开发/规范制作/用户体验
项目背景:随着证监会出台《证券期货投资者适当性管理办法》,提出了对证券经营机构风险揭示现场方式需“双录”,非现场需配套留痕机制的要求,“双录”因此在金融行业形成了高热度话题。 另一方面,金融机构也在积极探索,如何在符合监管要求的同时,提高业务效率、节省人力成本?如何建设既能满足线下客户,又能满足互联网用户移动端业务办理需求的双录系统?

用户人群分析

User population analysis
操作终端:签字板
双摄摄像头
操作终端:PC电脑

用户需求及痛点分析

User needs and pain points analysis

客户 | 本人或代理人

  • 录制过程不要很长,简单高效
  • 过程要简单清晰,不需要很多繁杂的操作
  • 录完即可离开,及时还有其他的业务办理,也可以下次再进行录制

操作人员 | 录制人员或审计人员

  • 录制开始的时候,需要快速的找到客户的信息
  • 录制中,要和客户同屏,还要能看到客户签字的过程
  • 录制完成之后要能够重新查看录制的整个过程,如确定无误,则提交,文件上传之后再交由审计人员检查确认

界面赏析

Appreciation of the interface

视频录制界面

视频录制界面是录制人员、审计人员、客户三个人群的共同界面,而他们所持有的本职功能也不一样

客户主要在这个界面回答录制人员的问题,不能操作

录制人员主要在这个界面提问客户问题,可以操作

审计人员在复核的时候需要再过一次视频,确保准确无误,可以操作,并且不必要出现在视频画面里

确认信息

  • 录制人员再客户确认信息后开始录制
  • 客户确认无误之后点击确认,等待录制人员开始录制
01

注意事项

  • 和客户听注意事项,第二次听可以直接跳过
  • 和录制人员一起听注意事项
02

同屏录制

  • 录制人员提问或者选择人工播报
  • 客户按照提示回答问题
03

录制结束

  • 录完后可以询问客户的意见是继续录制还是终止录制
  • 继续录制或者终止录制
04

录制审核

  • 审核人员审核视频的录制过程,过程合格的通过,否则退回去
    重新录制
05